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De conformidad con la Directiva, CAM ha establecido una clasificación entre los clientes que disfrutan de sus servicios financieros, de acuerdo con los objetivos recogidos en la misma.
Buscaremos que se pueda reflejar su nivel de conocimientos y experiencia al solicitar nuestros servicios de inversión, apoyándonos en las tres diferentes categorías que establece:
Cliente Minorista,
Cliente Profesional
Cliente Contraparte Elegible
Cliente Minorista
Cliente no clasificado como Profesional o Contraparte Elegible:
• Por defecto, todas la personas físicas
• Las empresas que no alcancen los requisitos objetivos establecidos por la Directiva
Cliente Profesional
Cliente que cumple los siguientes requisitos:
• Entidades reguladas autorizadas para operar en los mercados financieros
• Empresas (no grupos) que cumplan, individualmente, dos de los siguientes requisitos:
- Total de balance: € 20 millones
- Volumen de negocio neto: € 40 millones
- Fondos propios: € 2 millones
• Gobiernos nacionales y regionales, organismos públicos que gestionan la deuda pública, bancos centrales, organismos internacionales y supranacionales, tales como el Banco Mundial, el FMI, el BCE, el BEI y otras organizaciones internacionales similares.
Cliente Contraparte Elegible
Los clientes clasificados como contraparte elegible gozarán de libertad total en la contratación de productos y servicios, sin ningún tipo de proceso adicional.
Las contrapartes elegibles serán personas jurídicas que cumpliendo los requisitos para ser clasificados como profesionales, cumplan a su vez los siguientes requisitos:
• Empresas de inversión.
• Entidades de crédito.
• Compañías de seguros.
• OICVM y sus sociedades de gestión.
• Fondos de pensiones y sus sociedades de gestión.
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Under the Directive, CAM has established a classification among customers who enjoy its financial services in accordance with the objectives outlined herein.
Seek that can reflect your level of expertise to apply our investment services, building on the three different categories which states:
Retail Customer,
Professional Client
Eligible Counterparty Client
Retail Customer
Not classified as a Professional Client or Eligible Counterparty:
• By default, all the individuals
• Companies that do not meet the objective requirements set by Directive
Professional Client
Customer that meets the following requirements:
• regulated entities authorized to operate in financial markets
• Companies (not groups) which, individually, two of the following requirements:
- Total balance: € 20 million
- Net turnover: € 40 million
- Equity: € 2 million
• National and regional governments, public bodies that manage public debt, central banks, international and supranational institutions such as the World Bank, IMF, the ECB, the EIB and other international organizations.
Eligible Counterparty Client
Clients classified as an eligible counterparty shall enjoy complete freedom in hiring products and services, without any additional process.
Eligible counterparties shall be legal persons that meet the requirements to be classified as professionals, in turn meet the following requirements:
• Investment firms.
• Credit institutions.
• Insurance companies.
• UCITS and their management companies.
• Pension funds and their management companies
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